ودائع العملاء تقفز لـ97.6 مليار جنيه بزيادة 29% عن عام 2021.. ومحفظة تمويلات قطاع الشركات تسجل نموًا بمبلغ 11 مليار جنيه

المصرف يواصل نجاحاته خلال العام الماضي والمؤشرات المالية تظهر نمواً ملحوظاً في جميع المجالات بما يعكس الثقة في معاملاته المالية المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية

الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب: حققت كافة القطاعات أداءً متميزًا أدى إلى تحسين جميع المؤشرات المالية بالرغم مما شهده عام 2022 من تحديات وتوترات عالمية وأزمات اقتصادية.. واقتنصنا 20 جائزة عالمية

واصل مصرف "أبو ظبي الإسلامي- مصر" تقديم سلسلة نجاحاته بقطاع الخدمات المصرفية، حيث كشفت نتائجه المالية خلال العام الماضي 2022 عن تسجيله أداءً قوياً، وأظهرت المؤشرات المالية لأداء المصرف نمواً ملحوظاً في جميع المجالات. فقد كشفت النتائج المالية للعام المنتهي في 31 ديسمبر 2022 ارتفاع صافي أرباح مصرف "أبوظبي الإسلامي – مصر" بنحو 51%، بقيمة 739 مليون جنيه مقارنةً بعام 2021، لتبلغ 2,190 مليار جنيه. كما استمر صافي محفظة تمويلات العملاء في النمو ليبلغ 56.6 مليار جنيه في نهاية عام 2022، بنسبة زيادة 25% مقابل عام 2021، وبحصة سوقية 1.65%، وقابل هذا النمو زيادة في إجمالي الودائع بنسبة 29%، لتبلغ 97.6 مليار جنيه، بحصة سوقية 1.25%.

وقد جاءت الزيادة في تمويلات العملاء نتيجة لارتفاع محفظة تمويلات كلٍ من قطاع التجزئة المصرفية لتسجل صافي نمو خلال العام بمقدار 1.3 مليار جنيه وبنسبة 10% لتبلغ 13.6 مليار جنيه، وقطاع الشركات ليسجل نمواً بمبلغ 10.1 مليار جنيه وبنسبة 31% ليصل الى 42.9 مليار جنيه. وبالنسبة لقطاع المشروعات الصغيرة والمتوسطة وقطاع الأعمال؛ يعد مصرف أبو ظبي الإسلامي من أوائل البنوك الخاصة التي أولت أهمية قصوى للقطاع ليشهد انطلاقة حقيقية، فقد نجح مصرفنا في الوصول بمحفظة المشروعات الصغيرة والمتوسطة إلى نسبة 25.3% من إجمالي المحفظة الائتمانية وقفزت المحفظة من إجمالي استخدامات 1.1 مليار جنيه مصري في 2018 لتتخطي 10 مليار جنيه بنهاية 2022، وتضم حوالي 3,360 عميل من الشركات الصغيرة والمتوسطة.

ومن جانب آخر، كان الارتفاع الملحوظ في إجمالي الودائع انعكاسًا لنمو محفظة ودائع الأفراد بنحو 2.1 مليار جنيه وبنسبة 4.5% لتصل إلى 49.4 مليار جنيه، كما شهدت ودائع قطاع الشركات ارتفاعًا بمقدار 19.8 مليار جنيه وبنسبة 70% لتبلغ 48.2 مليار جنيه في نهاية عام 2022.

كما أظهرت أحدث التقارير الماليّة المجمعة للمصرف ارتفاع إجمالي الإيرادات بنحو 1.8 مليار جنيه وبنسبة 41% مقارنة بعام 2021، ويرجع هذا النمو إلى الزيادة في صافي الدخل من العائد بمبلغ 1.3 مليار جنيه وبنسبة 38%، وإلى الزيادة في صافي الأتعاب والعمولات بمبلغ 425 مليون جنيه بنسبة 69%، بالإضافة إلى الزيادة في الإيرادات الأخرى بمبلغ 13 مليون جنيه بنسبة 6% مقارنة بعام 2021. ومن ناحية أخرى، بلغت إجمالي المصروفات السنوية 1.529 مليون جنيه بزيادة قدرها 86 مليون جنيه. وارتفعت أرباح التشغيل السنوية المستقلة لتبلغ 4,447 مليون جنيه بزيادة 1,678 مليون جنيه وبنسبة 60.6% مقارنة بعام 2021. ومن جانب آخر تحسنت نسبة التكاليف إلى الإيرادات لتصل إلى 29% في 2022 مقارنة بـ38% في العام الماضي. في حين أن صافي الأرباح المستقلة ارتفعت بمبلغ 746 مليون جنيه بنسبة 54% ليبلغ 2,126 مليون جنيه خلال عام 2022. وعلى مستوى القوائم المالية المجمعة، ارتفعت أرباح التشغيل خلال عام 2022 لتبلغ 4,559 مليون جنيه بزيادة 58% بقيمة 1,675 مليون جنيه مقارنة بعام 2021. وفي مجال مشاركة المصرف في المسئولية المجتمعية، التي تعد ركيزة أساسية في أعماله، بلغ إجمالي التبرعات للأعمال الخيرية في عام 2022 مبلغ 2,167,000 جنيه.

نمو ملحوظ رغم التحديات العالمية

وتعليقاً على هذه النتائج المحققة خلال العام الماضي، صرّح محمد علي الرئيس التنفيذي والعضو المنتدب لمصرف أبوظبي الإسلامي- مصر، قائلاً: "شهد عام 2022 ظروفًا اقتصادية غير مواتية وتوترات على الصعيد العالمي، ولكننا بالرغم من كل هذه التحديات حافظنا في مصرف "أبوظبي الإسلامي – مصر" على مستوى الربحية، حيث أظهرت التقارير المالية لأداء المصرف على مدار العام الماضي نمواً ملحوظاً، كما حققت عملياتنا المصرفية المتوافقة مع مبادئ الشريعة الإسلامية نجاحات ملموسة في كافة الأنشطة المالية والاستثمارية".

وأضاف: "لقد تحققت هذه النتائج القوية بفضل استراتيجية الأعمال الطموحة التي يتبناها المصرف، وسعينا الدؤوب لتنفيذ مبادرات التوسع في تقديم أحدث المنتجات المبتكرة وخدمة شرائح مختلفة من العملاء والقطاعات الاقتصادية، إلى جانب استمرار التزامنا بالتوسع في التطوير التكنولوجي لخدماتنا باعتبار ذلك أولوية قصوى، حيث تم التوسع في خدماتنا المصرفية الرقمية وذلك عن طريق إطلاق العديد من الخدمات عبر الإنترنت البنكي وتطبيق الهاتف الذكي وكذلك المدفوعات الإلكترونية، وهي الاستراتيجية التي تمكنت من تلبية احتياجات شريحة واسعة من العملاء، ودعمت في الوقت نفسه الاستراتيجية طويلة المدى للبنك المركزي المصري نحو التحول لمجتمع غير نقدي".

وتابع "علي": "إلى جانب النتائج المالية المتميزة التي حققها مصرف أبوظبي الإسلامي- مصر في 2022، فقد استطاع المصرف التفوق على نفسه بشكل استثنائي بحصد عشرين جائزة عالمية مرموقة، تقديرًا لتميزه في خدمة عملائه من الأفراد والشركات، مقارنة بخمس عشرة جائزة خلال عام 2021، كما أشادت العديد من المجلات الاقتصادية والمصرفية الأكثر تأثيراً بما اتخذه مصرف أبو ظبي الإسلامي-مصر من مبادرات جديدة أثبتت جدارته على مدار العام، بما يعزز من مكانته كواحد من أكثر المصارف نجاحاً وابتكاراً وتقدماً في مصر والمنطقة".

ولتحقيق التكامل في الخدمات المالية الغير مصرفية أنشأ مصرف "أبو ظبي الإسلامي – مصر" الذراع المصرفية الاستثمارية شركة "أبو ظبي الإسلامي كابيتال مصرADI Capital""، وشركة "أدي فاينانس للتأجير التمويلي ADIFinance""، وجاري الانتهاء من تفعيل ADI Consumer Finance وADI Microfinance، وذلك استجابةً للاحتياجات المتزايدة من العملاء ولتوفير خدمات ملائمة وفورية باستخدام التكنولوجيا المالية الرقمية.

20 جائزة عالمية خلال 2022

وشملت قائمة جوائز عام 2022، حصول المصرف على جائزتي "أفضل بنك إسلامي في مجال الائتمان وتمويل الشركات في مصر" و"أفضل بنك تجزئة إسلامي في مصر" من مجلة "جلوبال بانكينج آند فاينانس"، كما منحت جوائز "إنترناشيونال فاينانس" المصرف جائزة "أفضل بنك إسلامي في مصر".

وحصل المصرف أيضًا على جائزتي "أفضل بنك إسلامي في مصر"، "وأفضل مؤسسة مالية إسلامية في مصر" من جوائز "وورلد بيزنس أوت لوك"، كما منحته مجلة "كوزموبوليتان ذا ديلي بيزنس" أيضًا جائزة "أفضل بنك إسلامي في مصر". ومنحته مجلة "جلوبال فاينانس" جائزة " أفضل مؤسسة مالية إسلامية في مصر"، وحصل المصرف على جائزة "أفضل مؤسسة مالية إسلامية في مصر" من "جلوبال بيزنس ريفيو"، بالإضافة لجائزة "أفضل بنك إسلامي في مصر" من مجلة "إنترناشيونال بيزنس". ومن مجلة "جلوبال إيكونوميكس" البريطانية، حصل المصرف على جائزتي "أفضل بنك إسلامي في مصر" و"أفضل بنك إسلامي لتمويلات السيارات"، ومن مجلة "أي إف إن" حصل المصرف على جوائز "أفضل بنك إسلامي في مصر" و"أفضل بنك إسلامي في مجال الاستثمار في مصر" و"أفضل بنك إسلامي في مجال الائتمان وتمويل الشركات في مصر".

أما في مجال الابتكار، فقد تُوجت إنجازات مصرف "أبو ظبي الإسلامي-مصر" بعدد من الجوائز الهامة؛ حيث حصل على جائزة "أفضل بنك رقمي في مصر" من مجلة "إنترناشيونال بيزنس"، فضلاً عن جائزة "أسهل حلول الخدمات المصرفية عبر الإنترنت استخدامًا في مصر" من "جلوبال بيزنس ريفيو"، وجائزة "البنك الإسلامي الأكثر ابتكارًا في مصر" من مجلة "وورلد بيزنس أوت لوك"، وجائزة "أفضل حلول مبتكرة للمدفوعات الإلكترونية في مصر" من مجلة "كوزموبوليتان ذا ديلي بيزنس" لعام 2022، وجائزة "أفضل بنك رقمي في مصر" من "جلوبال بيزنس ريفيو". بالإضافة إلى جائزة "البنك الإسلامي الأكثر ابتكارا في مصر" من مجلة "أي إف إن".